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这些信托最容易违约

来源: 爱信托 2020-10-16 13:08:47 

这些信托最容易违约

对于投资信托的投资者来说,最害怕的就是信托违约,而信托产品种类,投资者更是很难从中挑选出一个好的投资产品,今天小编就要为大家带来几种比较容易违约的信托产品,通过梳理,发现这七类信托比较容易违约。

一、自融自保

自融是金融机构发标为自身、母公司、兄弟公司或其他关联方融资,自保是同一控制下的公司为投资人提供本息保障。我们所说的自融自保包括两种模式:

1、信托机构直接自融自保。

2、其他融资平台借信托机构的通道自融自保。

投资者平常购买的集合类信托产品投资方向相对透明,如果自融自保很容易被发现,因此实操中第一类较少,大多是通过第二种方式进行的。这种模式下后续资金用途很难监控,大多数投资者只是看到私募投资到某只信托这第一层交易,第二层交易甚至会出现虚构融资项目、伪造抵押担保等乱象,潜在风险极大。

二、交易对手过度融资

过度融资有两种情况,一个是单只产品规模太大,另一种是一家公司同时发行多个信托的“一对多的情况”,要看它的总的融资规模。

三、交易对手最近出现过技术性违约

这类公司要重点关注。虽然他说是技术性违约,但很有可能是公司短期融资出现了问题。

四、借新还旧

对于融资方是举新债、还旧债的项目一定要谨慎投资。这种情况下,要重点关注融资方是暂时性流动危机,还是资金链出现问题。如果短期资金期限错配,暂时举债缓解是非常正常的事情;但是如果是长期资金链紧张,一旦信托到期时,融资方没法通过获得新一轮融资,信托就会陷入兑付危机。

六、明股实债

所谓明股实债,就是信托公司先行购入股权,通过股权购入款的形势向融资方发放贷款,到期后由融资方回购股权,表面是是股权买卖,实际上是贷款发放。这种形式在信托融资中非常常见,但是其风险性却比普通的信托贷款高,如果融资方陷入破产重组,信托公司很难以股东的身份主张普通债权分配。

七、股权质押类信托

这类和明股实债实质上差不多,但是这类信托写明以融资为目的,股权就是个质押物,不是投资品。而且这类信托质押的股权多半是上市公司的股权,明股实债很多是非上市公司或者项目股权。很多人认为上市公司股权质押更有保障,毕竟大多数上市公司不会看着自己的股权被拍卖还不兑付。

高收益、零风险的信托已经是过去时,闭着眼睛买信托的时代结束了,投资的风险会越来越高。但是,这不意味着信托产品就要被摒弃,信托产品依旧是你最值得投资的稳健性资产。

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